案情概要

今年年初，刚刚辞了工作的张三收到了朋友李四“邀约”，加上李四另外一个朋友王伟，三人一起“跑分”，即组织洗钱。张三听了李四的提议，一开始并不太明确自己要做什么，详细询问之后不禁怀疑“这合法吗”？

眼看张三迟疑的样子，李四一再拍胸脯保证，“有风险我来担”，最终，在李四的软磨硬泡下，张三同意加入。随后，李四先是在微信朋友圈发布消息招揽出借银行卡的“卡主”，等“卡主”到位，李四便将“卡主”介绍给张三和王伟操作“跑分”，用以接收和转移诈骗赃款。

这天，同伙王伟收到了“卡主”小强的消息，通知他转移赃款，但王伟是第一次“跑分”，心里还点发怵不敢独自前往接头地点。于是他电话联系到了张三，让张三陪同他一起前往接头地点。

与小强接头后，王伟通知“上家”往A银行卡转入了20000元，并带领张三以及小强用A银行卡购买了两台高配置手机，在确认已购买手机后，“上家”又转入了13000元到A银行卡中。

随后王伟将13000元从A银行卡中转入B银行卡中，再从B银行卡中取出现金13000元，王伟将其中2900元给小强，剩余款项由王伟和张三通过虚拟币操作将其中六至七成交给“上家”。

这次转移结束以后，王伟和张三以为他们的行动是天衣无缝，然而天网恢恢疏而不漏，一周后，“跑分”团队被警察“一锅端”，三人立马被拘留在案。张三的家人得知张三被抓的消息又急又气，立马找到了四川霖澳律师事务所，委托了郑聪律师为张三辩护。

郑律师接受委托后，立马会见了张三，仔细查阅了全部案卷材料，对案件事实有了充分了解，随后迅速整理了取保意见提交至公安机关，成功为张三争取到取保候审。随后，公安机关将案件移交至检察院审查起诉，郑律师随即向检察院提交了辩护意见。

郑聪律师辩护意见

1、辩护人对起诉书所指控的犯罪事实和罪名不持异议，认为被告人张三具有法定及酌定减轻、从轻处罚情节，请求法院对其减轻处罚并适用缓刑。

案件结果

张三犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金六千元。

办案心得

郑聪律师：“这起案件是金牛区第一起电信类掩隐缓刑，我们在为当事人辩护时，几乎穷尽了涉及到的相关法律法规，不留一点漏洞，最终为当事人争取到了缓刑。在很多类似案件中，当事人都是因为心怀侥幸，以为可以钻法律的空子从中轻松牟利，等真的被警察逮捕之后才着急。最后还是想提醒大家，不要随意出借银行卡，法律红线碰不得，凡事三思而后行，别让自己留下终生的污点！”

霖小律有话说

四川霖澳律师事务所

副主任、高级合伙人、刑事部部长

擅长领域：刑事辩护、合同纠纷、债权债务 

所获荣誉：2022年度优秀律师、2022-2023年度金牛区优秀青年律师、2023年度最具知名度律师、2023年度优秀合伙人、2023年度最具影响力律师、2023年度合同纠纷品类十佳案例、2023年度刑事案件品类十佳案例

同行评价：郑聪律师从业至今，直接或参与办理案件上百件。他做事认真严谨，重视细节，具有严密的法律思维能力和良好的沟通能力，追求精益求精、尽善尽美的工作境界。受人之托，忠人之事，郑律师专注用专业的法律服务维护当事人的合法权益，敢于追求法律的公正，善于运用适当的方法争取公平。

（注：文中人名均为化名）